コラム

遺言書の書き方を徹底解説！失敗しないための基本知識

2025年9月28日

「遺言書って難しそう」と感じていませんか？実は基本のルールさえ押さえれば、自分でも正しく書けるのです。本記事では初心者でも安心できる書き方を紹介します。

遺言書の書き方を理解することで解決できる3つの不安

この章では、次のような不安を整理していきます。

遺言書はなぜ必要とされるのか
自分で作成する方法と専門家に任せる方法の違い
正しい知識を持つことで得られる安心感

遺言書は、自分の意思を家族に伝えるための「道しるべ」のようなものです。とはいえ、「そもそも作る意味はあるのか」「自分でやって大丈夫なのか」「形式を間違えたら無効になるのではないか」と不安を抱く方も多いでしょう。こうした疑問は、基本を理解すれば解消できます。ここでは、それぞれの不安を丁寧に取り上げていきます。

そもそも遺言書はなぜ必要なのか？

遺言書の最大の役割は、相続をめぐるトラブルを防ぐことです。財産分けの話し合いは、家族の関係に思わぬ亀裂を生む場合があります。あらかじめ遺言書に「誰に何を渡すか」を具体的に記しておけば、相続人同士の誤解を防ぎ、手続きも円滑に進みます。残された家族も「本人の意向がはっきりしている」と納得でき、精神的な負担が軽くなります。つまり遺言書は、家族への思いやりを形にするものなのです。

自分で書く場合と専門家に依頼する場合の違い

遺言書は自分の手で作成できますが、形式に不備があると効力を失うおそれがあります。自筆の方法は費用がかからず始めやすい反面、日付の記載漏れや署名の欠落など、小さなミスで無効となる可能性があります。一方、行政書士や公証人などの専門家に依頼すると、内容を法的に問題ない形に整えてもらえるため、安心感があります。費用は必要ですが「確実に残したい」という場合には適しています。要するに、コストを優先するなら自筆、失敗を避けたいなら専門家への依頼が望ましい選択です。

正しい書き方を知ることで得られる安心

遺言書は、決められた作成ルールを守ることで効力を持ちます。例えば自筆証書遺言の場合、全文を手書きし、日付・署名・押印を欠かさず記すことが必須です。基本を理解していれば無効になる不安は小さくなり、専門家に相談する際も希望を明確に伝えやすくなります。結果として「自分の意思が正しく家族に届く」という安心感を得られるでしょう。遺言書作成の出発点は、この基本を押さえることにあります。

遺言書を作成するときに押さえるべき3つの基本知識

この章では次の3点を確認します。

自筆証書遺言と公正証書遺言の違い
遺言書に書くべき必須の内容と形式
無効になりやすいケース

遺言書を「意味のあるもの」にするには、最低限のルールを理解することが欠かせません。ここでは初心者が特に間違えやすいポイントを整理します。

自筆証書遺言と公正証書遺言の違い

遺言書には大きく分けて2種類あります。
自筆証書遺言は、自分で全文を書き、日付や署名・押印をすれば完成します。お金をかけずに作成できますが、形式不備で無効になるリスクが高く、見つけてもらえない可能性もあります。
一方、公正証書遺言は公証人役場で作成するため、法的な確実性が高く、原本も公的に保管されます。その分費用はかかりますが、改ざんや紛失の心配がなく安心です。簡単さを取るなら自筆、信頼性を重視するなら公正証書、という選択になります。

遺言書に必ず盛り込むべき内容と形式

遺言書を有効にするためには、次の内容が必要です。相続人や受遺者の特定、財産の分け方、日付、署名、押印です。財産の記載は「〇〇市〇〇町〇丁目〇番地の土地」など、誰が見てもわかる形にしましょう。形式面では、自筆証書遺言は全文を手書き、公正証書遺言は公証人と証人の立ち会いが必要など、それぞれ異なるルールがあります。これらを守れば効力をしっかり残せます。

間違えやすいポイントと無効になるケース

遺言書は小さなミスで効力を失うことがあります。自筆証書遺言で一部をパソコンで作成したり、日付を「令和〇年〇月吉日」とあいまいに書いたりすると無効になります。署名や押印の欠落も典型的な失敗です。さらに、財産の記載が曖昧で特定できない場合も無効の原因です。作成前にチェックリストを用意するなど、確認を怠らないことが重要です。

失敗しない遺言書作成を実現する3つのステップ

この章では、次の流れを紹介します。

財産や希望の整理
書くときのルールと注意点
専門家に相談する意義

準備不足のまま書き始めると、記載漏れや形式ミスが生じやすくなります。ここでは、安心して完成させるためのステップを解説します。

準備段階で整理しておくべき財産や希望

最初の作業は、自分の財産や希望を書き出すことです。現金、預金、不動産、株式などを一覧にまとめ、所在や金額をはっきりさせましょう。負債がある場合も忘れずに記録してください。また「自宅は長男に、預金は兄弟で均等に分ける」など、誰に何を残すか具体的に整理しておきます。ペットの世話や感謝の言葉を伝えるなど、財産以外の思いも含めると、より自分らしい遺言になります。

実際に書く際に守るべきルールと注意点

遺言書は形式を守ることが絶対条件です。自筆証書遺言なら全文を手書きし、日付・署名・押印を欠かさないようにします。修正をする場合は訂正の方法も決まっており、署名や押印を伴わないと無効です。公正証書遺言は、公証人に内容を伝え、証人2人の立ち会いが必要です。いずれの場合も財産の記載を正確かつ具体的に行うことが不可欠です。

行政書士など専門家に相談するメリット

専門家に依頼する最大の利点は、形式の誤りを防ぎ、確実に効力を持つ遺言書を残せることです。行政書士や司法書士、公証人は、複雑な財産や相続関係についても適切な方法を提案してくれます。加えて、保管や執行に関するサポートを受けられることもあります。費用はかかりますが、家族間の争いを避けられる安心感は大きく、十分に価値があります。